EASYFOLIO CLASSIC - aktive ETF Vermögensverwaltung. ETFs sind an Börsen gehandelte Indexfonds, bei denen auf ein aktives Fondsmanagement verzichtet wird. Dies macht sie kostengünstig und transparent. Ihre Wertentwicklung folgt präzise der Vorgabe eines zugrundeliegenden Indexes, beispielsweise dem Deutschen Aktienindex (DAX).

Honestum Absolute Return Portfolio Plus

Eine Anlagevariante nicht nur in unruhigen Zeiten

In Zeiten, in denen Aktienmärkte zum Teil deutlich abgegeben haben (der DAX zum Beispiel – 18 % in 2018) und in denen es bei klassischen Anleihen keine oder sogar negative Zinsen gibt, stellt sich die Frage, wo und in welche Bereiche/Wertpapiere kann ich überhaupt noch investieren?
Auf diese Frage gibt es verständlicher Weise nicht die eine richtige Antwort, wie Sie es wohl schon vermuten werden: „Es kommt also darauf an“. Konkret, wie die Erwartungen und die Rahmenbedingungen des einzelnen Anlegers sind und welche Vorstellungen an die Rendite jeweils vorgegeben werden. Nun ist diese Überlegung nicht neu und kommt in unruhigeren Zeiten regelmäßig wieder auf.
Für alle Anleger, die die sich nicht ständig Gedanken über die Richtung der Aktienmärkte oder der Zinsen machen möchten, wurde vor vielen Jahren der Ansatz der Absolute Return Anlagen entwickelt. Bei diesen Anlagen geht es nicht um einen relativen Ertrag wie bei klassischen Fonds, die sich an einem Vergleichsindex orientieren (bei einem Dax-Verlust von 18 % wie im vergangenen Jahr wären Fondsmanager mit einem Ergebnis von -10 % schon relativ gut, als Anleger hätte man aber trotzdem 10 % verloren), sondern um einen absoluten Ertrag von z. B. 3 % p.a. unabhängig von der Richtung der Aktien oder Zinsmärkte über z. B. einen Zeitraum von drei bis fünf Jahren.
Um ein solches absolutes Ertragsziel zu erreichen setzen die entsprechenden Manager beispielsweise auf sogenannte Long/Short Strategien, die es neben Aktien und Zinsmärkten auch für weitere Bereiche gibt. Ein solcher Manager setzt im Bereich Aktien z. B. sowohl auf steigende (long) als auch auf fallende (short) Aktienkurse und kann so, unabhängig von der Richtung des Gesamtmarktes, attraktive Ergebnisse erzielen. Dafür ist natürlich die Auswahl der zugrunde liegenden Aktien wichtig. Die Aktien, die gekauft werden, müssen sich besser entwickeln als die, die verkauft werden. Dies funktioniert auch in fallenden Märkten. Die gekauften Aktien müssen dazu einfach nur etwas weniger stark fallen als die, die verkauft wurden. Die Anfänge dieser „Absicherungsstrategie“ gehen bis in die 1949er Jahre zurück und sind somit keine Erfindung aufgrund der aktuellen Marktentwicklungen.
Ein solcher Ansatz ist jedoch kein formaler Kapitalschutz mit entsprechenden Garantien, auch hier kann es bei bestimmten Konstellationen bei einzelnen Fonds zu Jahren mit geringen Korrekturen kommen. Aus diesem Grund gibt es auch nicht den EINEN Absolute Return Fonds, sondern ganz verschiedene Ansätze. Die Aufgabe des Portfolio Managements der Honestum Vermögensberatung GmbH ist die Auswahl der jeweiligen Strategien, die bei dem zu erwartenden Marktumfeld die größten Möglichkeiten auf eine positive Rendite haben. Mit Heiko Droste und Thomas Lorzinski arbeiten dort zwei Portfolio-Manager, die teilweise schon seit 20 Jahren solche Strategien beraten und für Mandanten in den entsprechenden Depots einsetzen.
Der Anteil der Absolute Return Strategien bewegt sich in der Regel bei 40 % bis 60 % des Vermögens und wird je nach individueller Anlagestrategie der Mandanten mit Aktien- und Rentenfonds ergänzt. Hier nutzen wir durchaus auch sehr spezialisierte Märkte oder sehr junge Märkte, wenn sie eine entsprechende Perspektive versprechen.

Ab EUR 20.000 können Sie in das Strategie-Depot über die Depotbank FFB Fil-Bank investieren.
In den Übersichten auf diesen Seiten können Sie die Ergebnisse des Kernportfolios aus den gewählten Absolute Return Fonds für das vergangene, recht turbulente Jahr sehen und welchen Einfluss die gewählten Ergänzungen aus den Bereichen Aktien und Anleihen gehabt haben.
Wir freuen uns auf Ihre Fragen zu diesem sehr interessanten, alternativen Investmentansatz, getreu dem Motto: „Was das Depot nicht verliert, muss es auch nicht aufholen!“ oder „Gelassenheit folgt keinem Index“.
Für nähere Informationen stehen Ihnen Herr Lorzinski und Herr Droste zur Verfügung. Alternativ können Sie Ihre Fragen auch an info@honestum-vermoegensberatung.de schicken.

Lesen Sie hierzu auch unser Factsheet.

Anlagestrategie

Einmalanlage: ab EUR 10.000
Depotbank: FFB Fil Bank
Sparplanfähig: ja
Strategiedepotvergütung:1,30% (exkl. USt.)
Zuwendungen: vollständige Gutschrift aller Bestandsprovisionen und keine Berechnung von Ausgabeaufschlägen, keinerlei Transaktionsentgelte

Diese Strategie ist für Privatanleger geeignet, deren Ertragserwartungen über dem langfistigen Renditeniveau von Anleihen liegen. Dafür werden höhere Kursschwankungen und moderate, temporäre Risiken in Kauf genommen.
Zur Realisierung des Anlageziels setzt das Management u.a. Rentenfonds, Aktienfonds, Absolute Return Fonds, Gelmarktinstrumente, Anlagen in Fremdwährung, Edelmetalle und Rohstoffanlagen ein. Derivategeschäfte werden zu Absicherungs- und Anlagezwecken genutzt.

Lesen Sie hierzu auch unser Factsheet.